Covered Call
Regelmäßiges Einkommen
Objektiv
Erzielen Sie zusätzliche Einnahmen aus einem bereits im Besitz befindlichen Vermögenswert bei kontrolliertem Risiko.
Prinzip
OIS Finance nutzt als Vermögensverwalter die mit dem Vermögen des Kunden verbundenen Rechte, um Erträge zu generieren, ohne das ursprüngliche Vermögen zu verkaufen.
Der Kunde besitzt einen Vermögenswert.
OIS Finance verfolgt eine Strategie, die die Erhebung regelmäßiger Einnahmen ermöglicht.
Im Gegenzug wird der maximale Gewinn bewusst begrenzt.
Die Strategie wird auf das Risikoprofil des Kunden zugeschnitten.
Szenario: 1
Stabiler oder leicht rückläufiger Markt:
Einnahmen werden vereinnahmt.
Szenario: 2
Mäßig positiver Markt: Die Einnahmen fließen und der Vermögenswert steigt.
Szenario: 3
Stark bullischer Markt: Die Gewinne sind gemäß festgelegter Bedingungen begrenzt.
Zusammenfassung
Gehaltene Vermögenswerte → Erwirtschaftete Einnahmen
Gewinnbegrenzung → Kontrolliertes Risiko
💰 Konkretes Beispiel – Covered Call
Kundensituation
Gehaltene Vermögenswerte: 1.000 Aktien von X
Aktueller Preis: 100 CHF
Portfoliowert: CHF 100.000
Ziel: Einkommen generieren
OIS Finance fungiert als Ermessensmanager
Die Struktur wurde von OIS Finance eingerichtet.
Verkauf eines Anrufs
Streik: 110
Frist: 3 Monate
Erhaltene Prämie: CHF 3 pro Aktie
➡️ Sofortiger Ertrag: CHF 3.000 ➡️ Quartalsrendite: 3%
Szenarien am Ende des Semesters
🔴 Markt ≤ 110
Der Anruf verfällt wertlos.
Der Kunde behält die Aktien.
Einbehaltener Gewinn: CHF 3.000
🟠 Leicht positiver Markt
Die Aktienkurse steigen
Der Kunde profitiert von der Steigerung
Die Einnahmen werden einbehalten
🟢 Markt > 110
Die Aktien werden zu CHF 110 verkauft.
Gewinn aus der Aktie + erhaltene Einkünfte
Eine Erhöhung über 110 hinaus wird nicht mehr angestrebt.